為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及洗錢等違法犯罪行為，人行近期監(jiān)管升級，各商業(yè)銀行按要求配合公安部門，核查電信詐騙賬戶，全面排查所有企業(yè)對公賬戶！

近期，企業(yè)負責(zé)人要留意接聽銀行電話，拒接或不接將被視為無法聯(lián)系，凍結(jié)賬戶！

央行、銀行公安聯(lián)合出手

4月底，深圳市公安與銀行主管部門聯(lián)手，開展打擊整治涉詐銀行對公賬戶違法犯罪行動，千家企業(yè)賬戶被凍結(jié)。

5月初，人民銀行和浙江省公安廳刑偵總隊堅決斬斷電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪和跨境賭博資金鏈也涉及到了對公賬戶的問題。最重要的懲罰是暫停4家銀行網(wǎng)點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務(wù)，暫停18家銀行網(wǎng)點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務(wù)。

近日，又一個省也展開了行動。

安徽省合肥市要求各銀行堅決打擊整治涉及銀行對公賬戶的詐騙行為。

• 一人開多戶、一個地址注冊多家企業(yè)、多人組織開戶的高危情況，一旦發(fā)現(xiàn)必須由公安機關(guān)列為重點電詐黑產(chǎn)線索及時開展偵查。

詐騙行為的發(fā)生，銀行負有不可推卸的責(zé)任。剛才也說了浙江的部分銀行網(wǎng)點已經(jīng)被暫停新開立單位銀行賬戶業(yè)務(wù)。

存在以下情況的企業(yè)要重點關(guān)注！

1、一人多企、一人多戶、一址多照

2、經(jīng)營地址為“自主申報、住所申報”

3、無深戶、無居住證、無社保的三無人員

4、首次開戶的企業(yè)法人代表年紀偏大或偏小（小于25或大于65歲）

5、身份證地址為異地的偏遠農(nóng)村、手機號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等。

遇到這種情況，企業(yè)應(yīng)該如何解決呢？

1、首先，公司一定保證要合法正規(guī)真實經(jīng)營

2、其次，及時和所屬銀行網(wǎng)點進行溝通、按要求提供相關(guān)真實經(jīng)營的證明材料申請解凍（比如：房租水電發(fā)票、場地租賃合同、公司社保、交易往來合同等等）

3、注冊地址必須有與執(zhí)照名稱一致的掛牌，辦公室要安排人員留守，配合銀行臨時決定的上門核查。

特別需要注意：

1、銀行工作人員在電話抽查時不會索要銀行密碼，要銀行密碼的一律是詐騙電話，企業(yè)法人一定拒絕回答；

2、如果確實記不清、不知道怎么回答可以告知銀行工作人員現(xiàn)在不方便接聽電話，稍后再撥或者找出對應(yīng)公司執(zhí)照告知答案；

4、交流過程中法人一定需要給予正面積極答復(fù)；如果知曉確定有開戶行未接來電，建議及時回復(fù)并做好溝通。

銀行對公賬戶原本是作為企業(yè)日常轉(zhuǎn)賬、結(jié)算、現(xiàn)金收付的結(jié)算賬戶，但卻被一些不法分子利用，成為“洗錢”工具！銀行作為監(jiān)管機構(gòu)，采取控制措施，降低風(fēng)險本無可厚非。

稅務(wù)嚴查期，那么企業(yè)如何才能合理合法降低企業(yè)稅負？如果您有避稅方面的相關(guān)需求，歡迎留言、私信（我會第一時間回復(fù)）。您也可以關(guān)注我，我會不定時分享避稅干貨，希望可以幫到您！